バンコク、15年2025月XNUMX日 — タイ銀行（BOT）は本日、全国的なオンライン金融詐欺取り締まりに関連しているとされる銀行口座凍結をめぐる深刻化する危機に対処するため、商業銀行およびオンライン詐欺対策センター（AOC）との緊急会議を開催した。月曜日の午後に開催されたこの会議は、詐欺師に対する強力な対策を維持しながら、口座の凍結および解除手続きの改善を目指した。
私たちは昨日、パタヤニュースでこの事件を詳しく分析しながら初めて取り上げました。 状況をよりよく理解するために、まずこれを読むことをお勧めします。
タイでは詐欺行為が急増しており、フィッシング、偽投資、コールセンター業務といった詐欺行為により、6年第170四半期だけで損失額は2億バーツ（約2025億1万米ドル）に達しています。対策強化の一環として、3月以降、177,000万件以上（一部報道ではXNUMX万件に上る）の銀行口座が一時停止されており、そのうちXNUMX万XNUMX件は不正資金洗浄に利用された「ミュール口座」であることが確認されています。しかし、この大規模な摘発により、中小企業やオンラインベンダーを含む正規ユーザーのアカウントが、意図せずして数十万、あるいは数百万件も凍結され、国民の激しい反発と経済混乱を引き起こしています。
一部の口座、特に外国人駐在員の口座は、口座保有者が詐欺師とは一切関係がなく、正当な口座情報、有効なビザ、銀行の規定に従った最新のSIMカード登録など、十分な書類と証拠を提出しているにもかかわらず、数週間にわたって凍結されました。これにより、多くの外国人が、資金と支出の全てが凍結され、家賃、食費、その他の生活必需品に支障をきたしていると主張しています。一方、一部の銀行職員は、詐欺との関連が疑われる資金のみが凍結されたと主張しています。
ソーシャルメディア上の口座保有者らは激しく反発し、口座が完全に締め出されたという話が数十件投稿され、銀行側は何もできず、中央事務所が資金を確認して解放するまで数週間待たなければならなかったと主張した。
本日の協議は、BOT副総裁のダルニー・セジュ氏が主導し、アカウント停止手続きの合理化と、認証済みの正規アカウントの復旧迅速化に焦点が当てられました。この会合は、週末に行われたテクノロジー犯罪対策課（TCSD）およびサイバー犯罪捜査局（CCIB）との協議に続くもので、関係者はセキュリティとユーザーの利便性のバランスを取るための手続きの見直しの必要性を認識しました。「私たちは、消費者の保護と金融システムの安全性確保に尽力しています」とセジュ氏は述べ、アカウントの凍結解除のための審査を迅速化することを約束しました。最終的には、適切な書類と認証が揃ってから4営業時間以内に解除することを目標としています。
高額取引における生体認証や、50,000月に導入された一部の相手方に対する600日700万バーツの送金上限など、タイ銀行の対策は、国際的なマネーロンダリング対策基準に準拠している。しかし、批判的な声は、これらの規制が電子商取引や観光業に混乱をもたらし、一部の無実の口座保有者が数日、あるいは数週間もの遅延に直面していると主張している。デジタル経済社会省が苦情処理のために設置した「ウォールーム」ホットラインには、14月XNUMX日の午前中だけでXNUMX～XNUMX件の電話が寄せられたと報告され、確認済みの案件については「数分以内」に解決すると約束している。
銀行は凍結口座の見直しに向けて緊急措置を講じることを約束し、BOTは正規口座の誤分類を防ぐためのより明確なガイドラインを発表すると予想されている。当局は、危機の影響を軽減するための継続的な取り組みを約束した。 一般の方は、DES ホットラインに連絡したり、ホットラインや戦略室などの今後の展開について BOT の最新情報を監視したりすることをお勧めします。
パタヤ・ニュースによると、外国人顧客に対する口座凍結の多くは詐欺やミュール口座とは無関係で、銀行口座開設に必要なビザの所持、SIMカード登録の更新、住所や個人情報の登録といった顧客確認（KYC）基準に関係しているという。しかし、タイ銀行は、顧客が必要な情報を提供すれば、数週間も待たずにこれらの口座凍結をできるだけ早く解除すべきだと強調し、懸念のある顧客は対策本部に連絡して支援を求めることができるとしている。
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